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三大攻坚战之首:防范化解重大风险 重点是金融风险
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三大攻坚战之首: 防范化解重大风险
徐燕燕 柳瑶
十九大召开后的中央经济工作会议备受关注,此次会议强调要坚决打好防范化解重大风险攻坚战,重点是防控金融风险。
中国金融期货交易所研究院首席经济学家赵庆明对第一财经记者表示,本次中央经济工作会议确立的2018年金融领域的重点工作紧紧围绕着“高质量发展”这一主线。聚焦到金融领域要重点解决三方面问题:一是防风险,二是降低企业财务成本和中小企业融资成本,三是解决金融服务供给不足的问题。
对比去年的会议精神,2018年金融领域的工作重点主要有三方面新提法。首先,坚决打击违法违规金融活动,加强薄弱环节监管制度建设。其次,会议对2018年的财政政策和货币政策定调称,积极的财政政策取向不变,稳健的货币政策要保持中性。此外,更加强调“扩大对外开放,大幅放宽市场准入,加快形成全面开放新格局”。
坚决打击违法违规金融活动
赵庆明对第一财经记者称,过去数年的快速发展中,金融领域也积累了大量的风险,存在监管的真空地带,比如银行的表外业务快速增长、互联网金融业态的野蛮生长以及地方政府债务的高速增长等。会议更加强调要加强监管,同时也提出了“未来三年”这样一个具体的时间表,明确要用一个相对更加从容有序的节奏,以化解过去数年所积累的风险。
交通银行(5.670, 0.07, 1.25%)金融研究中心鄂永健认为,会议将防范化解风险列为未来三年的三大任务之首,并明确“重点是防控金融风险”,足见高层对防范化解金融风险的重视程度之高,预计未来一个时期金融去杠杆进一步深化推进、金融强监管力度不减,一系列类似资管新规的监管政策还将陆续出台。“促进形成金融和实体经济、金融和房地产、金融体系内部的良性循环”是新提法,特别是后两个“良性循环”。
他表示,“金融和房地产良性循环”可能是要求金融既要支持和促进房地产市场的良性健康发展,但也不能助长房市投机和泡沫,预计2018年会继续鼓励和要求金融机构支持住房租赁市场发展,同时严查消费贷进入楼市、严格执行现行房贷政策。
另一方面,“金融体系内部的良性循环”则很可能是继续要求金融机构严格控制杠杆率、禁止过度期限错配、严禁监管套利等。从主要领域来看,预计银行表外业务、互联网金融、“僵尸企业”处置以及金融控股公司等将重点加强监管和治理。
货币政策强调“中性”
值得关注的是,会议对于货币政策的提法和此前也有所变化,稳健的货币政策要保持中性,管住货币供给总闸门,保持货币信贷和社会中小企业融资规模合理增长,保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定,促进多层次资本市场健康发展,更好为实体经济服务,守住不发生系统性金融风险的底线。
赵庆明则认为,“稳健的货币政策要保持中性”,虽然措辞变化不大,但意义更在于强调“中性”二字。实际上,过去的一年多时间市场普遍认为,货币政策实际上是中性偏紧的,货币市场利率以及实体企业的中小企业融资成本也有所提高。随着全球主要经济体货币政策回归正常化,市场预计中国也会跟随继续提高市场利率,货币政策会进一步收紧,而此次中央经济工作会议释放的信号则是强调“中性”,并且进一步强调“货币信贷和社会中小企业融资规模的合理增长”,给市场以“定心丸”。
交通银行金融研究中心陈冀表示,“稳健”成为近年来货币政策不变的主题,充分体现了中央高层为经济稳增长营造稳定货币金融环境的决心。而货币政策具体的落实方式方法体现在“中性”二字上。中性服务于稳健目标,中性意味着为了稳健货币金融环境,政策可能更加灵活地运用多重工具平抑市场波动,化解金融体系中可能存在的潜在流动性风险,以保持宏观流动性总体适度和利率水平相对稳定。
中信证券(16.320, 0.28, 1.75%)首席固定收益分析师明明则对第一财经记者称,和去年“调节好货币闸门”相比,今年的“管住货币供给总闸门”似乎态度更加坚决。他表示,考虑到国内去杠杆的需求,兼顾国际形势,可以考虑非对称加息,也就是提高存款基准利率,而贷款基准利率暂时不动,这样既兼顾了实体经济的中小企业融资需求,同时也能够抵御明年通胀上行的压力。另一方面,同业监管的背景下,银行要回归传统信贷业务,在这一背景下,允许存款利率适当上行,有助于吸收存款。
陈冀表示,为了避免市场对于货币政策产生放松或收紧的方向性预期,定向调整准备金率可能未来一段时间会替代全面调整准备金率,成为一段时期内主要的调控方式。此外,用作预调和微调的逆回购、结构性工具,也会是常态的“量价”调控工具以服务于“中性”调控。
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责任编辑:周宇航

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